Embedded Finance verändert strukturell, wie Finanzdienstleistungen angeboten werden. Zahlungen, Kredite, Versicherungen und Banking-Funktionen wandern in die Plattformen, wo Kunden ihre Geschäfte tätigen. E-Commerce, SaaS, Mobility, Healthcare. Der europäische Markt wächst bis 2030 auf über 200 Milliarden Euro. Banken erwarten 10 bis 15 Prozent ihrer Gesamtumsätze aus Embedded Finance bis 2030.
Wir bringen diese Lösungen in die Umsetzung.
Mit JWR\Advisory gewinnen Sie einen Partner, der Embedded Finance in allen Dimensionen denkt – und vor allem macht:
Ob Banken, Versicherer, SaaS-Plattformen oder Private Equity-Portfolios: Wir schaffen echte Umsatzquellen durch eingebettete Finanzlösungen.
Strategisch fundiert
Technisch durchdacht
Regulatorisch compliant
Auf Wirkung ausgerichtet
Unsere Leistung
Strategieberatung: Von der Vision zur Roadmap
Wir entwickeln Ihre Embedded Finance Strategie individuell auf Ihr Geschäftsmodell und regulatorisches Umfeld zugeschnitten. Wir analysieren Marktpotenziale, Wettbewerbspositionen und entwickeln Roadmaps für die Implementierung. Wir positionieren Sie im Open Finance Umfeld. Unsere Strategieberatung basiert auf Operator-Erfahrung, nicht auf theoretischen Frameworks.
Technische Umsetzung & Integration
Wir begleiten die technische Implementierung End-to-End. Vom Architekturdesign über die Partnerintegration bis zur SLA-Verhandlung. Wir designen APIs, modellieren Datenstrukturen und führen Compliance-Checks nach PSD2, AML, KYC und DORA durch. Wir managen den RfP-Prozess, strukturieren SLAs und Verträge, und begleiten den Go-Live.
Monetarisierung & Business Case
Wir identifizieren zusätzliche Erlösquellen und bauen skalierbare, regulatorisch tragfähige Geschäftsmodelle. Von Transaktionsdaten für Contextual Finance über personalisierte Finanzprodukte bis zu Monetarisierungsstrategien für Plattformen. Unsere Business Cases basieren auf realistischen Annahmen und messbaren KPIs. Wir kennen die Kostenstrukturen von Embedded Finance-Partnern und Revenue-Sharing-Modelle. Wir bauen Geschäftsmodelle, die funktionieren.
Tech & Delivery
Unsere Delivery-Einheit JWR\Solution setzt API-Anbindungen und technische Integrationen direkt um. Mit Tech-Expertise in Financial Services (AWS, Anthropic Claude). Wir koordinieren mit Partnern und internen IT-Teams. Beratung und Umsetzung aus einer Hand.
Von der Strategie zur Live-Integration.
Wir bringen Embedded Finance in die Umsetzung – strategisch fundiert, technisch sauber, regulatorisch compliant.
Banking-as-a-Service
Banking-as-a-Service integriert Konten, Karten und Transaktionen in bestehende Plattformen. Für SaaS-Anbieter, die ihren KMU-Kunden Banking ermöglichen wollen. Für Versicherer, die Schadenszahlungen effizienter abwickeln müssen. Für Plattformen, die Liquidität bereitstellen möchten. Wir helfen bei der Integration von Banking-Funktionalitäten. Technisch sauber. Regulatorisch abgesichert.
Embedded Payments
Der Embedded Payments Markt wird auf 185 Milliarden US-Dollar geschätzt, mit 25% Wachstum in zwei Jahren. Primär getrieben durch Nachfrage von KMUs. 50% der KMUs zeigen hohe Bereitschaft zur Adoption. Wir integrieren Zahlungsprozesse nahtlos vom Checkout zur Rechnungsstellung. Wir begleiten die Anbieterauswahl, entwickeln die IT-Roadmap und stellen Compliance sicher. Wir bauen Zahlungsstrecken, die funktionieren.
Embedded Lending
Embedded Lending könnte bis 2030 20 bis 25% der Retail- und SME-Lending-Umsätze ausmachen. Finanzierung dort, wo Kunden kaufen. Für E-Commerce-Plattformen. Für B2B-Marktplätze. Für Software-Anbieter mit KMU-Kunden. Wir konzipieren Lending-Prozesse, begleiten RfP und Partnerauswahl, und integrieren passgenaue APIs. Von Buy-Now-Pay-Later für Consumer bis Working Capital für Geschäftskunden.
Contextual Finance
Transaktionsdaten werden zur Grundlage personalisierter Finanzangebote. Kontextbezogen. Zur richtigen Zeit. Am richtigen Ort. Wir zeigen, wie Sie daraus Mehrwert schaffen.
In den letzten Jahren haben wir mit Banken, Versicherern und Software-Plattformen Embedded Finance pragmatisch umgesetzt. Mit Fokus auf Skalierbarkeit und messbare Ergebnisse. Wir haben APIs integriert. Wir haben Partner ausgewählt. Wir haben Go-Lives begleitet. Immer mit Blick auf Wirkung, nicht auf Dokumentation.
We got you covered. FAQ´s
Was unterscheidet JWR Advisory von klassischen IT-Beratungen bei der Embedded Finance Implementierung?
-+JWR Advisory bringt Operator-Erfahrung aus der Gründung des lizenzierten Open Banking Providers in Deutschland (BANKSapi) mit. Diese Erfahrung aus erster Hand bedeutet: Wir kennen die Herausforderungen regulierter Finanzumgebungen nicht aus Lehrbüchern, sondern aus eigener operativer Verantwortung. Unsere Delivery-Einheit JWR\Solution übernimmt die technische Umsetzung End-to-End – von der API bis zum Business Case. Sie bekommen einen Ansprechpartner statt eines Beratergremiums.
Wie groß ist das Marktpotenzial für Embedded Finance und welche Erlösmodelle gibt es?
-+Der europäische Embedded Finance Markt wächst bis 2030 auf über 200 Milliarden Euro. Banken erwarten 10 bis 15 Prozent ihrer Gesamtumsätze aus Embedded Finance. Im Bereich Embedded Payments liegt das geschätzte Marktvolumen bei 185 Milliarden US-Dollar mit 25 Prozent Wachstum. 50 Prozent der KMUs zeigen hohe Bereitschaft zur Adoption. Erlösmodelle umfassen Revenue-Sharing mit Embedded Finance-Partnern, Transaktionsgebühren, Contextual Finance durch personalisierte Finanzprodukte und Monetarisierung von Transaktionsdaten.
Welche regulatorischen Anforderungen muss ich bei einer Embedded Finance Integration beachten?
-+JWR Advisory prüft Compliance nach PSD2 (Payment Services Directive), FIDA (Financial Data Access Regulation), DORA (Digital Operational Resilience Act), AML (Anti-Money Laundering) und KYC (Know Your Customer) etc. Wir übernehmen die regulatorische Prüfung als integralen Bestandteil jeder Implementierung und begleiten Sie von der Strategieentwicklung über den RfP-Prozess und die SLA-Strukturierung bis zum Go-Live. Regulatorische Compliance ist kein nachgelagerter Schritt, sondern Designprinzip.
Wie läuft ein typisches Embedded Finance Projekt bei JWR Advisory ab?
-+Ein Projekt durchläuft vier Phasen: (1) Strategieberatung – Analyse Ihres Geschäftsmodells, Entwicklung von Roadmaps, Positionierung im Open Finance Umfeld, Auswahl geeigneter Embedded Finance-Partner. (2) Technische Umsetzung – API-Design, Datenmodellierung, Compliance-Checks, Partnerintegration durch JWR\Solution. (3) Monetarisierung – Entwicklung skalierbarer Geschäftsmodelle mit realistischen KPIs und Business Cases. (4) Go-Live & Betrieb – RfP-Management, SLA-Strukturierung, Begleitung bis zum produktiven Betrieb. End-to-End mit einem zentralen Ansprechpartner.
Für welche Branchen und Unternehmenstypen eignet sich Embedded Finance besonders?
-+Embedded Finance eignet sich für SaaS-Anbieter, die ihren KMU-Kunden Banking ermöglichen möchten, für Versicherer, die Schadenszahlungen effizienter abwickeln oder Produkte kontextbezogen anbieten wollen, für E-Commerce-Plattformen und B2B-Marktplätze mit Lending-Bedarf (BNPL, Working Capital), für Mobility- und Healthcare-Plattformen sowie für Software-Anbieter mit KMU-Kundenbasis. Embedded Lending könnte bis 2030 20 bis 25 Prozent der Retail- und SME-Lending-Umsätze ausmachen.
